高州男子非法集资900多万炒卖期货，多名亲友血本无归

明明白白

      近日，高州市公安局经侦大队采取扎实措施，成功侦破一宗涉案金额达高达900多万元的非法集资案件。

　　“只赚不亏”让多人血本无归
　　2014年末，事主杨某等13人相约到高州市公安局经侦大队报案。报案人反映，陈某元以帮他们投资理财为名，鼓吹买卖期货可以赚钱，承诺保本不亏，每月有3%至6%的分红，诱使他们自2013年4月开始，先后交付陈某元投资款共计681万元。2014年4月，有部分投资者欲退出投资，要取回本金。但几个月过去了，陈某元仍无法退回投资者的本金，至此他才向众人摊牌，因为亏本，资金出现缺口，已没有偿还投资款项的能力，而其当初鼓吹的“只赚不亏”只是一个谎言。

　　民警侦查4个月，抓获非法集资者
　　由于该案涉案金额巨大，受害人数众多，社会影响极坏，高州市公安局经侦大队领导高度重视，要求办案民警尽快查清案情，最大限度为集资户挽回损失。

　　民警经过4个多月的缜密侦查，做了大量的证人笔录及到银行、期货公司等部门查询，收集了大量证据，查明陈某元一共非法吸收了包括其亲戚在内的20多名群众的存款共927万元，该笔款项全部存入其妻买卖期货专用帐户，用于炒卖期货和给投资者分红。

　　很明显，这是一宗典型的非法集资案件。今年4月17日，经侦大队对该案立非法吸收公众存款案侦查。因为前期的大量工作，办案民警早已对嫌疑人陈某元活动轨迹了如指掌，立案当天就将陈某元抓获归案。

　　受害者多是亲友
　　据陈某元交待，他在2013年开始买卖期货。一开始，他只是小额投资，赚了些小钱尝到甜头后，便想加大投资金额。但他只是一个退休老师，手头资金有限，于是他在不同场合，见人就鼓吹买卖期货可以赚大钱，只有盈利没有亏损，且是保本等等，多名亲戚朋友听其多次吹嘘竟慢慢地深信不疑，认为他投资有道。于是，纷纷拿出老本交予他炒卖期货。但陈某元好运不再，资金出现亏损。这回陈某元慌了，但他仍然坚守承诺，一直按时给大家分红。在大家领取了分红金后，陈某元又大力鼓吹买卖期货“只赚不亏且保本”，他的亲友们手里拿着分红金沾沾自喜之际又介绍自己的亲朋好友也加入这个“只赚不亏且保本”的投资行列。直至到了2014年4月份，因有部分投资者因急需现金周转，向陈某元提出退出投资取回本金，这才让背后实情得以曝光。因炒买亏本，众人给陈某元集资的920多万，经民警核查，目前帐户只剩下170多万元，他早已没有能力偿还投资者的投资款项。

　　在大量充分的证据及证人证词面前，陈某元丝毫没有狡辩的余地，他对其非法吸收公众存款用于买卖期货致使多人蒙受重大损失的事实供认不讳，现该案正在进一步审查中。


非法集资特点
一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格


二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

具体手段

    （1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

    （2）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

    （3）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。

   （4）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。

   （5）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。

  （6）利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

  相关建议
非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资有关部门建议：

一、认清非法集资的本质和危害。

二、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。

三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

荷塘月色

投资有风险！

独闯总统府

传销好像也是这样的吧

城市恋人家具

都系运气作怪啊！

明月

好在系退休教师，应该不是正式教师吧。

高高红

独闯总统府 发表于 2015-4-22 13:29
传销好像也是这样的吧

差不多了，安利、完美、无限极那些算不算传销了？高州很多老师都在做这个啊，没事的，教育局都有人做了。

独闯总统府

高高红 发表于 2015-4-22 19:17
差不多了，安利、完美、无限极那些算不算传销了？高州很多老师都在做这个啊，没事的，教育局都有人做了。 ...

做这些的人都说不是传销

橡胶树

力不到不为财，紧记。

六个字符

想象得美好，现实打碎瓶

笔笔

人算不如天算，都是贪字惹的祸